W imieniu i na rachunek klienta pośredniczy w zawieraniu umów ubezpieczeń majątkowych i osobowych.
Główne zadania: fachowe doradzanie w zakresie najkorzystniejszych dla klienta rodzajów i warunków ubezpieczeń; wyjaśnianie klientom przepisów i klauzul ubezpieczeniowych; przeprowadzanie rokowań z ubezpieczycielem, stosownych do otrzymanych ofert i wniosków o ubezpieczenie; zawieranie wynegocjowanych umów ubezpieczenia; inkasowanie należnych składek ubezpieczeniowych i przekazywanie ich na rachunek ubezpieczyciela; przeprowadzanie pertraktacji w sprawie zmian w zawartych umowach lub ich przedłużenia.
Zadania dodatkowe: pełnienie funkcji rzecznika ubezpieczeniowego w przypadkach zaistnienia wypadku objętego ubezpieczeniem;
odbiór odszkodowania z tytułu powstałych szkód po uzyskaniu pełnomocnictw od ubezpieczonego.
